최근 들어 증시 변동성이 확대되면서 안정적인 현금흐름에 대한 관심이 높아지고 있습니다. 특히 배당주나 리츠 등 인컴 중심의 자산이 각광받고 있는데요.
이런 가운데 해외 시장에 투자하면서 월 단위 배당까지 겸비한 ETF가 투자자들의 주목을 받고 있습니다. 바로 'TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)'인데요.
과연 이 상품은 어떤 전략으로 수익을 창출하며, 투자자들에게 어떤 가치를 제공할 수 있을까요? 지금부터 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) ETF 분석 분배금 분배율 수수료 주가 전망에 대해서 자세히 파헤쳐 보도록 하겠습니다.
TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 기본소개
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 상품명 | TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) |
| 상품 유형 | 해외 주식파생형 ETF |
| 운용규모 | 4,210억원 |
| 상장좌수 | 40,077,000좌 |
| 52주 최고/최저가 | 11,175원 / 9,130원 |
| 추종 지수 | Cboe Nasdaq-100 BuyWrite V2 지수 |
| 상장일자 | 2022년 09월 22일 |
| 총 보수 | 연 0.37% |
| 운용사 | 미래에셋자산운용 |
| 기간 | 수익률 |
|---|---|
| 1개월 | +0.96% |
| 3개월 | +4.77% |
| 6개월 | +13.90% |
| 1년 | +17.33% |
'TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)'은 나스닥 시장의 주식 및 관련 파생상품에 투자하는 ETF로서 규모는 약 4,210억 원에 이릅니다. 2022년 9월 상장되었으며 'Cboe Nasdaq-100 BuyWrite V2 지수'를 기초지수로 삼고 있습니다.
52주 기준 최고가 11,175원, 최저가 9,130원을 기록한 바 있으며, 연 총 보수율은 0.37% 수준으로 책정되어 있습니다. 운용은 미래에셋자산운용에서 맡고 있습니다.
최근 1년 간 17.33%의 우수한 성과를 거두었고, 단기적으로도 양호한 수익률을 보이고 있습니다. 1개월 +0.96%, 3개월 +4.77%, 6개월 +13.90%의 수익률을 기록 중입니다.
| 편입 종목 | 비중 |
|---|---|
| 나스닥100커버드콜 TRS 240520-01 | 24.51% |
| 나스닥100커버드콜 TRS 240605-01 | 24.37% |
| 나스닥100커버드콜 TRS 240523-03 | 12.17% |
| 나스닥100커버드콜 TRS 230925-02 | 12.02% |
| 나스닥100커버드콜 TRS 240528-01 | 6.71% |
| 나스닥100커버드콜 TRS 240528-03 | 5.46% |
| Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF | 3.57% |
| 현금성 자산 | 7.98% |
이 ETF는 TRS(Total Return Swap) 계약을 통해 나스닥100 지수의 수익률을 추종하는 구조로 운용되고 있습니다. 개별 종목에 직접 투자하기보다는 TRS를 활용한 간접투자 비중이 높은 점이 특징이라 하겠습니다.
TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 운용전략
동 상품은 나스닥100 지수를 기초자산으로 보유하면서 동시에 콜옵션을 매도하는 커버드콜 전략을 활용하여 운용됩니다.
여기서 나스닥100은 나스닥 상장 기업 중 시가총액 상위 100개 종목으로 구성된 지수인데요. IT, 커뮤니케이션, 소비재 업종의 비중이 높은 성장주 중심 지수라는 특징이 있습니다.
이런 자산에 투자하면서 현 주가 수준의 행사가를 가진 콜옵션을 매월 매도함으로써 하락 리스크를 부분적으로 헤지하고 동시에 프리미엄 확보를 통한 인컴 수익 창출이 가능한 구조입니다.
다만 시장이 급등하는 국면에서는 수익이 제한될 수 있다는 점은 유의할 필요가 있겠네요. 즉 성장성과 인컴 추구라는 두 마리 토끼를 잡기 위한 전략이라고 볼 수 있습니다.
TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 분배금(배당금) 및 배당률 세금
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 분배 주기 | 매월 분배 |
| 최근 분배기준일 | 2024.05.30 |
| 최근 분배금 | 104원 |
| 추정 연간 분배금 | 1,212원 |
| 추정 연 배당률 | 11.63% |
'TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)'은 투자자들에게 매월 분배금을 지급하는 상품입니다. 가장 최근인 2024년 5월에는 주당 104원의 분배금이 돌아갔습니다.
연간으로는 약 1,212원, 11.63% 수준의 배당 수익을 기대해 볼 수 있을 것으로 추정되고 있습니다.
| 분배기준일 | 분배금 | 분배율 |
|---|---|---|
| 2024.05.30 | 104 | 0.99% |
| 2024.04.27 | 105 | 1.01% |
| 2024.03.30 | 104 | 1.01% |
| 2024.02.27 | 104 | 1.02% |
| 2024.01.30 | 104 | 1.07% |
| 2023.12.28 | 105 | 1.02% |
| 2023.11.29 | 103 | 1.01% |
| 2023.10.30 | 108 | 1.08% |
| 2023.09.28 | 105 | 1.00% |
| 2023.08.30 | 116 | 1.01% |
| 2023.07.28 | 118 | 1.03% |
| 2023.06.29 | 118 | 1.02% |
ETF 분배금에는 15.4%의 세금이 원천징수 된다는 사실, 잊지 마세요. 특히 이 ETF처럼 해외 주식을 기초자산으로 하는 경우 매매차익과 배당소득 모두에 과세가 이뤄집니다.
국내 주식형 ETF의 매매차익은 비과세 혜택이 있지만, 이 경우는 예외라는 점을 숙지할 필요가 있겠습니다.
TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 수수료(운용보수)
| 항목 | 수치 |
|---|---|
| 총보수율 | 연 0.3700% |
| 총보수비용비율(TER) | 연 0.5000% |
| 실질 부담 비용율 | 연 0.5222% |
이 상품의 총보수율은 연 0.37%로 국내 주식형 ETF 평균인 0.3557%과 큰 차이가 없는 수준입니다.
운용보수와 기타보수 등을 합산한 총보수비용비율(TER)은 0.50%인데, 여기에 거래비용 등이 추가된 실질 부담 비용율은 연 0.5222%에 이릅니다.
다행히 동종 상품 평균 0.5645% 대비해서는 다소 낮은 편이라 비용 부담이 상대적으로 덜한 편이라 하겠습니다.
쉽게 말해 투자자가 부담하는 총 비용을 순자산 대비 연율화한 개념이라고 이해하시면 되겠습니다.
TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 주가 전망
'TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)'의 주가 흐름은 기본적으로 나스닥100 지수에 영향을 받을 것으로 전망됩니다. 나스닥 지수는 그간 높은 성장성을 보여온 기술, 커뮤니케이션 섹터 중심으로 구성되어 있기에 성장주가 강세를 보일수록 ETF 성과에도 우호적일 수 있겠죠.
여기에 더해 콜옵션 매도를 병행함으로써 추가 인컴 수익을 기대할 수 있다는 점도 매력적입니다. 과거 실적을 감안할 때 연 10% 내외의 배당수익률이 지속될 것으로 예상해 볼 수 있습니다.
하지만 급격한 상승장에서는 커버드콜 전략 특성상 수익이 제한될 가능성이 있습니다. 반면 변동성이 확대되는 국면에서는 손실 방어 효과가 기대되는 만큼 시장 상황에 맞게 활용하는 것이 유효할 것 같네요.
결국 성장과 배당이라는 두 가지 수익 축을 모두 갖춘 ETF라는 점에서 투자자들의 관심이 지속될 것으로 보입니다. 장기적 관점에서 분산투자 차원으로 접근해 보는 것도 좋은 전략이 되지 않을까요?
요약정리
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 상품명 | TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) |
| 순자산규모 | 4,210억원 |
| 기초지수 | Cboe Nasdaq-100 BuyWrite V2 지수 |
| 실질 부담 비용율 | 연 0.5222% |
| 추정 연 배당률 | 11.63% |
| 예상 투자수익률 | 연 10% 내외 |
결론
지금까지 미래에셋자산운용의 'TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)' ETF에 대해 점검해 보았습니다. 이 상품은 나스닥 시장의 대표 기업들에 투자하면서 동시에 콜옵션 매도로 인컴 수익까지 추구하는 매력적인 ETF라 할 수 있겠습니다.
꾸준한 월 분배금 지급과 함께 연 10% 이상의 배당수익률을 기록하고 있으며, 나스닥 지수를 추종하면서도 변동성을 부분적으로 낮출 수 있다는 장점도 갖추고 있습니다.
불확실성이 높아질수록 인컴에 주목하는 투자자라면 이 ETF에 주목해볼 만 합니다. 물론 장기투자 관점에서 포트폴리오 다각화 수단으로 활용하는 것도 현명한 방법이 되겠죠.
이번 포스팅이 투자자 여러분의 자산배분에 도움이 되었으면 좋겠습니다. 오늘도 유익한 정보 얻어가시길 바라며, 좋은 하루 보내시기 바랍니다.